做理財銷售心得體會（精選3篇）

做理財銷售心得體會 篇1

　　我從2月6日開始到__—__醫藥上海辦事處銷售部實習，在各位經理和同事的指導幫助下，我慢慢了解到公司企業文化的博大精深。經過系統培訓后，具備了基本的銷售技巧，但還有待在今后的實踐中不斷地提升自我，從而才能讓自己在社會上立足，才能更好地為公司效力。

　　在楊經理的指導下，我們對上海市場做了全面的調研，尤其是虹口、浦東、寶山等區域的社區醫院，無論是從它的地理位置、交通路線及醫院的進藥程序都進行了全面的排摸。從中逐漸培養了自我獨立的工作能力和溝通協調能力。

　　在調研期間里，我努力過，挫折過，彷徨過，喜悅過，但從來沒有退縮過!如：第一次去上海市一鋼醫院時，向醫生索取信息時，我顯得有點緊張，也不知如何組織語言順利地向醫生打聽到我想要的信息，這一次拜訪就這樣失敗告終了。情緒難免有點低落，回去后向楊經理報告今日的狀況，楊經理耐心地聽我們述說當時的情景，覺得我們跟醫生交談存在著漏洞，并引導且教我一些談話技巧。當我再次踏進這醫院時向醫生問取進藥程序如何進行時，這次醫生向我透露一些情況，說您去找管藥的楊院長。得到這信息后我直接去找楊院長，可楊院長只說您找我們藥劑科孫主任登記一下吧!我過去找孫主任，而孫主任只說您要找臨床主任打報告，我們要開藥事會通過后方能采購。同時也了解到該院的同類產品是30mg拜心同。我是利用我們產品價格便宜的優勢與30mg拜心同對比，一天不到8毛錢的費用，不會過多增加患者的經濟負擔，效果也是比較好的，加上天氣熱了用30mg那么大的劑量也是浪費。說著說著，臨床嚴主任開始接話問我們的藥多少錢，自己算了一下，說價格便宜是您們的優勢，我先和其他醫生商量一下，不過我們的藥事會是不定期開的，您先留份資料且寫下您們藥的價格吧，我們考慮一下。這一次讓我感覺到要從醫生那獲取信息，談話技巧是很有講究的。在這段時間里，我體味著享受著工作帶來的快樂與激—情，并堅定著有付出終有回報的信念。

　　5月份我們正式分配到青浦，把我這段時間所學到的東西運用到實踐中。為了更好的鍛煉自己，顏大哥給我分配5家衛生院。剛開始我充滿自信，覺得自己一定能做好。誰知練塘衛生院的醫生個個都是那么沉默，我無法跟他們進行有效溝通。不知是什么原因，我一邊反省自己到底錯在哪里，一邊想怎么讓醫生接受我并記住有我這人存在。正巧過幾天就是端午節，我買了禮品在劉老師居住的小區門口等待她下班。借此機會，我了解到她們科室內部不和。找到這個突破口后，下次去跟進，我不再針對跟某個醫生聊天，而是整體進攻他們。這一次我們聊得好愉快!

　　在這一段時間里，我不僅很好地運用所學的專業知識，而且還學到了很多在學校學不到的待人處世之道，闊大了知識面，也豐富了社會實踐經歷，為我即將踏入社會奠定了很好的基礎。

　　十分感謝__醫藥集團，感謝上海辦銷售部給我這樣一個寶貴的實習機會，讓我對社會、對工作、對學習都有了更深一步的理解和認識，為我即將走上工作崗位增添了信心，讓我在大學生活中留下了美好的一面。其次，我還感謝各位師傅，感謝給我的指導，謝謝!我也要對各位經理說一聲謝謝，感謝您們對我的栽培!

做理財銷售心得體會 篇2

　　在開始的幾天，我的心情很差，覺得自己是個堂堂正正的本科大學生，怎么就跟這些高中生、中專生一起工作呢。就是懷著這種心里，我的工作積極性和主動性大減，更別說工作有什么成績了。

　　后來有一天，人力資源部的人找我去公司談話，說店鋪反應我的情況不是很好，叫我提高警惕，如果還是保持原樣的話，就另謀高就。并且他們也給我換了一個店鋪，希望我在新環境里能夠有新的進步。回去之后，我也想了很久，自己現在也沒有畢業，也只能算個高中文憑，找實習也是碰了一鼻子的灰，與其這樣抱怨，還不入安安心心工作，這樣何樂而不為呢。

　　就這樣，我懷著積極的心態來到新的店鋪，并且我也暗暗發誓，一定要有所為，不能讓別人瞧不起。我每天都會為自己加油，并且時時刻刻保持好心情，把每次接待顧客都當作是展現自己的機會。就這樣，我發現自己不久就愛上了這份工作，不僅與同事的關系密切，而且銷售業績也迅速等到公司上級的認可。所以，還是那句話，先處理心情，再處理事情。

　　在別人眼里，做銷售工作的人都是能說會道，只管把產品賣出去，而不管顧客感受的。但是，我想說如前所述的話，那么這樣的銷售可以說是一次新買賣。我們要的是永久長遠的客戶關系，我們要的是想方設法接待回頭客，這就要靠智商和情商的珠聯璧合了。

　　每次，當顧客進店，我都會上下打量一番，不是看顧客富不富裕，而是仔細觀察顧客的衣著風格，以便開展銷售工作。當顧客決定買下某款上衣時，先別急著開單，而是接著向顧客推薦其他的，比如與上衣搭配的褲裝及鞋子，充分利用自己所學的消費者心理學及各種其他的理論輔助銷售工作，這是你會發現意外的收獲。

　　除此之外，心到也是必須的要領。記得有一次來了一個顧客，我急忙迎了上去說：您就是上個月買了兩件衣服的那個顧客，我記得您，歡迎再次光臨

　　同時我拿出她上次買的那兩款衣服樣板在手上。她先是一頓詫異，接著說：我太佩服你的記憶力了，每天到店里買東西的人上百，多虧你還記得我，好今天我想買一條褲子，就找你幫我選了。雖然這只是我工作中的一個場景，對顧客來說也是最微小不過的事情了，但是我們充分體會到了別人對我工作的肯定，同時自己也收益良多。其實，這個普通事情卻蘊含了不普通的道理，相信大家都聽說過馬斯洛的五層需要理論，對于生理安全初級的需求，能來這樣高檔商場的消費者早就滿足了，而他們追求的是一種自我實現的需要，他們需要的是一種被尊重的快感。而我的一句話正好讓她感覺到自己的價值所在，這也與各商場建立顧客檔案，為顧客開通會員卡有異曲同工之妙。

　　總之，成功隱藏在點滴之中，有待我們用腦去發掘。

做理財銷售心得體會 篇3

　　工欲善其事，必先利其器。營業部特邀請民生銀行高級理財經理、獲得國際金融理財規劃師資格的老師，為大同地區全體員工及營銷團隊成員進行了理財產品銷售專項培訓，以迎接新的理財產品銷售。

　　整個培訓共分四個課程，主要講解了理財及理財產品的概念、銷售理財產品三要素法則、溝通的二三一法則、“態”極推手等多項內容，同時老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項授課方式，使得培訓在歡笑和輕松的氛圍中度過。在這次培訓中使我深刻感受到銷售理財產品的重要性以及學會如何掌握理財產品的銷售技巧。

　　首先在培訓的過程中，通過老師系統的直觀的講解使我深刻意識到銷售理財產品的重要性。隨著銀行業競爭的日趨激烈，各大商業銀行時點數存款考核變為焦點的重中之重。近幾年，理財產品成為銀行爭得客戶存款的一種手段，通過產品的發行，可以充足銀行資金運作空間，通過提高利率保證客戶得到更加豐厚的產品收益，成為各行維護優質高端客戶的有利條件。

　　在負利率條件下，商業銀行通過加大收益相對較高的理財產品的銷售，能夠滿足客戶對資產保值增值的迫切需求;面對宏觀政策的變動，重視理財產品的銷售有利于緩解監管與市場的雙重壓力;針對資本約束強化等面臨的現實挑戰，借力理財產品的銷售有利于提升盈利的可持續性。理財產品的銷售不僅有利于商業銀行負債結構的調整，還能對銀行的資產管理、保險、托管等業務產生良好的促進作用，有利于優質客戶的維護，對持續提升銀行的整體競爭力意義重大。在資本約束日益強化的條件下，低資本消耗的理財業務銷售成為商業銀行的優先選擇。

　　通過老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項授課方式，我認識到在理財產品的銷售過程中我們要注重掌握銷售技巧法則。了解銷售理財產品的三要素法則，首先需要做好產品分析，了解產品的利弊特點所在，然后要做好客戶拓展工作，了解銷售對象的具體情況。最后做好產品匹配，采用專業積極的工作態度對產品進行講解示范，處理客戶意見并最終達成銷售的目的。

　　在溝通過程中更要注重“二三一”法則的運用。提高認知能力，讓客戶擁有與你一樣的理財投資、財務管理的理念。培養與客戶暢流溝通的語言能力;訓練社會能力，學習與各種各樣的客戶進行交流溝通，與之相處。充分發揮我們的認知能力、語言能力和思維能力。以及學會如何在以后的工作過程中應用“態”極推手的方式。與客戶更好的交流到達促成交易的目的。

　　出了上述所提到的營銷技巧與營銷法則之外，在日常的銷售過程中我們更要學會變通，保持冷靜，換位思考，從客戶的利益角度出發，知己知彼，方能做到百戰不殆。