支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議書(shū)

發(fā)布時(shí)間：2025-01-20

支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議書(shū)（精選3篇）

支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議書(shū) 篇1

　　甲方：______住所：______法定代表人：______郵編：______

　　乙方：______住所：______法定代表人：______郵編：______

　　注解：(□框內(nèi)勾選類型)

　　甲方：取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》業(yè)務(wù)類型包括【互聯(lián)網(wǎng)支付□/移動(dòng)電話支付□/固定電話支付□/數(shù)字電視支付□/預(yù)付卡發(fā)行與受理(是□)(僅限于線上實(shí)名支付賬戶充值□)/預(yù)付卡受理□/銀行卡收單□】業(yè)務(wù)覆蓋范圍【全國(guó)□/______區(qū)域】乙方：經(jīng)人民銀行備案的備付金銀行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，為甲方開(kāi)立備付金【存管□、匯繳□】賬戶，并履行協(xié)議下款相關(guān)職責(zé)。為規(guī)范支付機(jī)構(gòu)客戶備付金的管理，滿足中國(guó)人民銀行相關(guān) 監(jiān)管要求，在保障客戶合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，推動(dòng)銀企雙方的共同發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠(chéng)信、平等、自愿的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議。

　　第一章總則

　　第一條甲乙雙方應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及部門規(guī)章制度的規(guī)定。

　　第二條甲方為依法成立的支付機(jī)構(gòu)，并取得中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。甲方保證其利用乙方服務(wù)所從事業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性。保證其備付金的劃轉(zhuǎn)有真實(shí)的交易背景或合法原因，符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門規(guī)章制度的規(guī)定。保證與乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的經(jīng)辦人具有相應(yīng)的權(quán)限。

　　第三條乙方為符合《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定的備付金存管銀行條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。乙方本著為甲方提供最佳服務(wù)的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的備付金存管服務(wù)，同時(shí)按照相關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行備付金存管銀行的各項(xiàng)職責(zé)。

　　第四條甲乙雙方應(yīng)各自履行監(jiān)管規(guī)定要求的開(kāi)辦本業(yè)務(wù)過(guò) 程中的審批、報(bào)告、報(bào)備等手續(xù)。

　　第五條甲乙雙方應(yīng)按照有關(guān)反洗錢法律法規(guī)要求，履行各自的反洗錢義務(wù)和職責(zé)，并為對(duì)方履行反洗錢職責(zé)提供相應(yīng)的協(xié)助。

　　第六條甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔(dān)保。

　　第二章定義

　　第七條如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：

　　客戶備付金：根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的相關(guān)規(guī)定，本協(xié)議所稱客戶備付金(以下稱備付金)是指支付機(jī)構(gòu)為辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實(shí)際收到的預(yù)收待付貨幣資金。

　　客戶：是指在支付機(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡、銀行卡收單以及中國(guó)人民銀行確定的其他支付服務(wù)的主體，包括自然人、法人以及非法人機(jī)構(gòu)。

　　支付機(jī)構(gòu)：是指在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供中國(guó)人民銀行允許的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，且已取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)。

　　備付金銀行：是指與支付機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶備付金存管服務(wù)的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。

　　備付金存管銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的跨行收付業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶備付金信息進(jìn)行歸集、核對(duì)與監(jiān)督的備付金銀行。

　　備付金合作銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的收取和本銀行支取業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在本銀行的客戶備付金進(jìn)行監(jiān)督的備付金銀行。

　　備付金專用存款賬戶：是指支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。

　　備付金存管賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開(kāi)立的，可以以現(xiàn)金形式接收客戶備付金、以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理客戶備付金收取和支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。

　　備付金收付賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金合作銀行開(kāi)立的，可以以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內(nèi) 部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶備付金支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。備付金匯繳賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的可以以現(xiàn)金形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用存款賬戶。

　　風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管行或其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，專門用于存放支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的銀行賬戶。備付金非活期存款賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的，以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他形式存放客戶備付金的賬戶。

　　特定自有資金賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開(kāi)立，并指定用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的自有資金賬戶。

　　本合同未列明的定義，以中國(guó)人民銀行出臺(tái)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn)。

　　第三章甲方的權(quán)利和義務(wù)

　　第八條甲方的權(quán)利

　　(一)甲方選擇乙方作為唯一的客戶備付金存管銀行，有權(quán) 要求乙方按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定提供客戶備付金存管服務(wù)。

　　(二)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，在履行必要的審批手續(xù)后，變更備付金存管銀行。

　　(三)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，申請(qǐng)開(kāi)立、變更、撤銷其在乙方開(kāi)立的備付金銀行賬戶。

　　第九條甲方的義務(wù)

　　(一)甲方接收的客戶備付金必須全額繳存至備付金專用存款賬戶，并獨(dú)立于甲方自有資金賬戶進(jìn)行管理，中國(guó)人民銀行另有規(guī) 定的除外。

　　(二)甲方的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將接收的客戶備付金存放在以甲方名義開(kāi)立的備付金銀行賬戶，不得以該分支機(jī)構(gòu)自身的名義開(kāi) 立備付金銀行賬戶。

　　(三)甲方應(yīng)全面掌握其所有備付金專用存款賬戶的開(kāi)立和使用情況，定期與乙方核對(duì)。 (四)甲方應(yīng)按約定的支付指令類型和傳輸渠道向乙方提交支付指令。甲方保證支付指令合規(guī)、真實(shí)、完整、一致、準(zhǔn)確、有效。

　　(五)甲方應(yīng)保證在本合同有效期內(nèi)持續(xù)具有從事《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》中規(guī)定的支付服務(wù)的資格。如需終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》的規(guī)定做好客戶合法權(quán)益保護(hù)及相關(guān)信息處理等有關(guān)善后工作，甲方按照中國(guó)人民銀行的批復(fù)完成全部的支付業(yè)務(wù)終止工作后，本協(xié)議終止。

　　(六)甲方應(yīng)保證其在本合同項(xiàng)下提供的所有資料、信息都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的。第四章乙方的權(quán)利和義務(wù)

　　第十條乙方的權(quán)利

　　(一)按照本協(xié)議的約定，乙方為甲方提供服務(wù)時(shí)，有權(quán)按相關(guān)規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用。

　　(二)乙方為甲方備付金唯一存管銀行。乙方根據(jù)中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，審核甲方提供的備付金專用存款賬戶開(kāi)戶材料，審核通過(guò)后，為甲方開(kāi)立備付金專用存款賬戶。

　　(三)甲方在本業(yè)務(wù)中出現(xiàn)違反監(jiān)管規(guī)定的情形時(shí)，包括但不限于客戶備付金的繳存時(shí)限、賬戶日終余額、賬戶余額歸集、跨行劃轉(zhuǎn)、現(xiàn)金贖回、利息劃轉(zhuǎn)、手續(xù)費(fèi)收入劃轉(zhuǎn)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提、備付金存管賬戶余額比例控制等違反監(jiān)管規(guī)定，以及客戶備付金被擠占、挪用或存在其他異常情況的，乙方有權(quán)要求甲方糾正，并向甲方所在地中國(guó)人民銀行報(bào)告。

　　第十一條乙方的義務(wù)

　　(一)乙方對(duì)進(jìn)入備付金專用存款賬戶資金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)履行監(jiān)督職能，本協(xié)議項(xiàng)下乙方的存管職責(zé)包含但不限于：

　　對(duì)甲方提交的，與甲方在乙方開(kāi)立的備付金專用存款賬戶資金相關(guān)的支付指令進(jìn)行審核，審核通過(guò)后按照甲方提交的指令支付劃轉(zhuǎn)相應(yīng)的資金;

　　2.根據(jù)甲方的申請(qǐng)，對(duì)甲方調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸進(jìn)行審核;

　　3.根據(jù)甲方提交的交易數(shù)據(jù)，對(duì)甲方結(jié)轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)收入、利息收入等進(jìn)行審核;

　　4.根據(jù)中國(guó)人民銀行要求報(bào)送相關(guān)信息。

　　(二)乙方應(yīng)具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業(yè)務(wù)操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測(cè)、核對(duì)客戶備付金信息的技術(shù)能力，能夠建立客戶備付金存管系統(tǒng)，具有與甲方業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力，具有必要的災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力，能夠確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性。

　　第五章賬戶管理

　　第十二條辦理客戶備付金存管業(yè)務(wù)，甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開(kāi)立備付金存管賬戶、自有資金賬戶和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶，并根據(jù)需要開(kāi)立備付金匯繳賬戶。

　　第十三條甲方在同一省(自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市) 只能開(kāi)立一個(gè)備付金存管賬戶。

　　第十四條甲方擬以活期存款之外的其他方式存放客戶備付金的，應(yīng)在乙方開(kāi)立備付金非活期存款賬戶。該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶，遵循本協(xié)議中對(duì)于備付金專用存款賬戶的約定。

　　第十五條甲方備付金專用存款賬戶名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。

　　第十六條甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開(kāi)立的自有資金賬戶中，確定一個(gè)特定自有資金賬戶，用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入等。甲乙雙方應(yīng)自上述自有資金賬戶確定之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)分別向甲方所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。

　　第十七條甲方開(kāi)立備付金專用存款賬戶，應(yīng)向乙方提供以下申請(qǐng)資料：

　　(一) 開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件;

　　(二) 基本存款賬戶開(kāi)戶登記證;

　　(三) 《支付業(yè)務(wù)許可證》(副本)及復(fù)印件;

　　(四) 備付金存管協(xié)議;

　　(五) 中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。

　　第十八條在下列條件全部符合后，乙方同意為甲方開(kāi)立備付金專用存款賬戶：

　　(一)甲方提供了符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》等相關(guān)規(guī)定要求的開(kāi)立銀行結(jié) 算賬戶和備付金專用存款賬戶的材料和乙方要求提供的其他材料;

　　(二)甲方在乙方開(kāi)立備付金專用存款賬戶，不違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于備付金專用存款賬戶開(kāi)立數(shù)量、開(kāi)立地區(qū)、開(kāi)立銀行等的相關(guān)規(guī)定;

　　第十九條風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶的開(kāi)立、使用、管理及相關(guān)事宜以中國(guó)人民銀行的要求為準(zhǔn)。

　　第二十條在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，本合同生效后，甲方可以根據(jù)需要開(kāi)立新的備付金存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶，但應(yīng)符合本合同約定的相關(guān)條件并按本合同約定提交相關(guān)資料。

　　第二十一條甲方通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)直接繳存其在乙方開(kāi)設(shè)的備付金專用存款賬戶;按規(guī)定可以現(xiàn)金形式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)在收訖日起 2 個(gè)工作日內(nèi)繳存至甲方在乙方開(kāi)立的備付金專用存款賬戶。

　　第二十二條甲方在滿足辦理日常支付業(yè)務(wù)需要后，可以以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他形式存放客戶備付金至其在乙方開(kāi)立的備付金非活期存款賬戶。非活期存款轉(zhuǎn)為活期存款的，應(yīng)退回至原轉(zhuǎn)存的備付金存管賬戶。

　　第二十三條甲方擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)向乙方提出書(shū)面申請(qǐng)，并在將擬撤銷賬戶內(nèi)的資金全額轉(zhuǎn)入承接賬戶后，辦理銷戶手續(xù)。承接賬戶應(yīng)為甲方的備付金存管賬戶。

　　第二十四條甲方擬變更備付金存管銀行并撤銷全部備付金存管賬戶的，應(yīng)向乙方提交撤銷備付金存管賬戶書(shū)面申請(qǐng)、相關(guān)法律文書(shū)或中國(guó)人民銀行的批復(fù)等證明文件。期間，乙方不得為甲方辦理新增支付業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)于甲方在本行存放的備付金余額劃轉(zhuǎn)結(jié)清當(dāng)日，撤銷甲方在乙方開(kāi)立的全部備付金存管賬戶

　　第二十五條甲方需終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定向甲方所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交的客戶權(quán)益保障方案中，說(shuō)明備付金銀行賬戶撤銷事項(xiàng)，并向乙方提交書(shū)面申請(qǐng)，辦理銷戶手續(xù)。

　　第二十六條甲乙雙方應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶開(kāi)立起 5 個(gè) 工作日內(nèi)、變更或撤銷起 2 個(gè)工作日內(nèi)，向甲方所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。

　　第六章客戶備付金使用與劃轉(zhuǎn)

　　第二十七條甲方只能通過(guò)乙方辦理客戶委托的跨行付款業(yè) 務(wù)，以及調(diào)整不同備付金合作銀行的備付金銀行賬戶頭寸。甲方在備付金合作銀行存放的客戶備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至乙方之外的商業(yè)銀行。

　　第二十八條甲方應(yīng)當(dāng)于每日營(yíng)業(yè)終了前，將在乙方開(kāi)立的備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至備付金存管賬戶中，并將未開(kāi)立收付賬戶的合作銀行匯繳賬戶資金全額劃轉(zhuǎn)至備付金存管賬戶中。

　　第二十九條甲方可以通過(guò)在乙方開(kāi)立的備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶。

　　第三十條甲方按規(guī)定為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)備付金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得使用現(xiàn)金;按規(guī)定可以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)先通過(guò)自有資金賬戶辦理，再?gòu)钠鋫涓督鸫婀苜~戶將相應(yīng)額度的客戶備付金劃轉(zhuǎn)至特定自有資金賬戶。

　　第三十一條甲方應(yīng)當(dāng)按季計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，存放在乙方或其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶，用于彌補(bǔ)客戶備付金特定損失以及中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他用途。

　　第三十二條甲方擬調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸、擬結(jié)轉(zhuǎn)備付金專用存款賬戶利息、擬結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的均應(yīng)按與乙方約定的方式提出申請(qǐng)。乙方審核同意的，應(yīng)及時(shí)為甲方辦理資金劃撥。

　　第三十三條甲方的支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入劃轉(zhuǎn)至客戶備付金專用存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)乙方或其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)結(jié)轉(zhuǎn)至特定自有資金賬戶。甲方因辦理客戶備付金劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用，不得使用客戶備付金支付。

　　第三十四條甲方和乙方應(yīng)當(dāng)建立客戶備付金信息核對(duì)機(jī)制，約定每個(gè)工作日時(shí)批量交互 T-2 日數(shù)據(jù)，按照監(jiān)管規(guī)定的要求逐日核對(duì)備付金存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對(duì)記錄，包括但不限于備付金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息。甲方和乙方應(yīng)當(dāng)妥善保管備付金銀行賬戶信息，保障客戶信息安全和交易安全。

　　第三十五條甲方保證只根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金，不以任何形式挪用備付金，乙方應(yīng)盡到核實(shí)義務(wù)。甲方在收到客戶備付金或客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，方可辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)，不得提前辦理。

　　第三十六條甲方從乙方劃轉(zhuǎn)客戶備付金的支付指令通過(guò)以下方式和渠道提交給乙方：————。甲方向乙方提交的支付指令中應(yīng)當(dāng)記載下列事項(xiàng)：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)——。

　　第三十七條甲方應(yīng)當(dāng)按照本協(xié)議約定向乙方提交支付指令，并確保相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)的真實(shí)性、合規(guī)性。乙方應(yīng)當(dāng)對(duì)支付指令審核無(wú)誤后，辦理資金劃轉(zhuǎn)，必要時(shí)可以要求甲方提交相應(yīng)的證明文件。乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行甲方未按約定發(fā)送的支付指令。

　　第三十八條甲乙雙方任何一方發(fā)現(xiàn)如下任一清算差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)通知另一方。接受通知一方應(yīng)于接到通知起個(gè)工作日內(nèi) 查明原因，并將查明結(jié)果反饋給對(duì)方： 1.甲方或乙方向?qū)Ψ椒祷氐慕灰滋幚斫Y(jié)果與其實(shí)際清算的備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對(duì)賬文件明細(xì)與其實(shí)際清算的備付金金額不匹配; 3.其他雙方共同確認(rèn)的差錯(cuò)。出現(xiàn)清算差錯(cuò)后，雙方應(yīng)根據(jù)共同確認(rèn)的結(jié)果配合進(jìn)行調(diào)賬及補(bǔ)清算等。

　　第七章資金監(jiān)管

　　第三十九條甲方擬調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸的，應(yīng)按與乙方約定的方式提出申請(qǐng)，乙方按照中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī) 定對(duì)甲方擬調(diào)整的備付金專用存款賬戶進(jìn)行審核，乙方應(yīng)將審核意見(jiàn)及時(shí)告知甲方。乙方審核同意的，應(yīng)辦理資金劃撥。甲方應(yīng)當(dāng)持乙方出具的審核材料辦理有關(guān)備付金專用存款賬戶的頭寸調(diào)撥。

　　第四十條甲方每月在乙方備付金存管銀行存放的客戶備付金日均余額合計(jì)數(shù)，不得低于上月所有備付金銀行賬戶日終余額合計(jì)數(shù)的50%。

　　第四十一條凡涉及備付金存放和資金劃轉(zhuǎn)的,甲乙雙方均應(yīng)建立每日對(duì)賬制度。乙方應(yīng)當(dāng)與甲方按時(shí)核對(duì)賬務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管要求，不得使用或變相使用乙方內(nèi)部賬戶以待清算資金等名義為甲方存放備付金。若發(fā)現(xiàn)甲方存放于乙方的客戶備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應(yīng)當(dāng)督促甲方及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正，并立即報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八章合作承諾

　　第四十二條甲方同意指定乙方作為其備付金存管銀行，雙方應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定共同推進(jìn)備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項(xiàng)工作。

　　第四十三條乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶，在中國(guó)法律、法規(guī)與規(guī)章允許的前提下，向甲方提供乙方現(xiàn)有的銀行服務(wù)手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開(kāi)展支付業(yè)務(wù)所做的各項(xiàng)工作。

　　第四十四條備付金存管服務(wù)費(fèi)用和支付方式可由甲乙雙方共同約定。

　　第九章違約責(zé)任

　　第四十五條甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

　　第四十六條甲乙雙方任何一方在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者本協(xié)議約定，給對(duì)方或者第三人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第四十七條因乙方原因?qū)е录追轿茨軋?zhí)行、未能及時(shí)執(zhí)行或未能正確執(zhí)行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任，但下列情況除外： 1.甲方備付金專用存款賬戶余額不足;2.賬戶內(nèi)資金被法定有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)或扣劃; 3.甲方的行為出于欺詐等惡意目的;4.乙方收到的支付指令不符合要求;5.因不可抗力或其他不可歸因于乙方的原因。

　　第四十八條因甲方未按客戶指令向乙方發(fā)起支付指令等原因，造成客戶備付金損失的，由甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

　　第十章保密

　　第四十九條一方當(dāng)事人(保密信息接收方)對(duì)于在訂立、履行本協(xié)議過(guò)程中所知悉或獲得的對(duì)方(保密信息披露方)標(biāo)注為保密信息的資料及信息，均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面同意，不得向第三方披露。以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務(wù)：保密信息接收方為遵守或服從法律法規(guī)的規(guī)定、法院判決或裁定、仲裁裁決或中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的命令、決定所作出的信息披露或公開(kāi)。下列信息不視為保密信息：公眾已經(jīng)知曉的或通過(guò)公開(kāi)渠道可獲得的信息，且不是因?yàn)楸Ｃ苄畔⒔邮辗竭`反本保密義務(wù)而導(dǎo)致該信息公知公曉的;保密信息接收方從有權(quán)披露該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對(duì)該信息無(wú)保密義務(wù)。

　　第十一章爭(zhēng)議解決

　　第五十條本協(xié)議的簽署、有效性和解釋適用中華人民共和國(guó)法律。為本協(xié)議之目的，中華人民共和國(guó)法律不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)法律。

　　第五十一條對(duì)客戶備付金安全保障的責(zé)任約定不明的，甲乙雙方應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證客戶備付金安全及支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性，不得因爭(zhēng)議影響客戶正當(dāng)權(quán)益。

　　第五十二條甲方與乙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決;若協(xié)商未果，則應(yīng)向 ————法院提起訴訟。

　　第十二章生效及有效期

　　第五十三條本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。

　　第五十四條本協(xié)議有效期為年。到期后自動(dòng)順延相同期限，順延次數(shù)不限。若一方希望不再續(xù)約的，該方應(yīng)在協(xié)議到期自動(dòng)順延前至少提前 30 日通知合同對(duì)方，協(xié)議到期終止。

　　第五十五條變更和終止

　　(一)在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲、乙雙方每年可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、金融創(chuàng)新等具體情況對(duì)本協(xié)議的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商和調(diào)整，并根據(jù)實(shí)際情況簽署新的具體協(xié)議或?qū)σ呀?jīng)簽署的具體協(xié)議予以變更或解除。在雙方協(xié)商達(dá)成一致并簽署補(bǔ)充協(xié)議之前，本協(xié) 議繼續(xù)有效。

　　(二)甲、乙雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得單方終止或違反本協(xié)議條款。如一方欲終止本協(xié)議，需提前 30 日書(shū)面通知對(duì)方，并獲得對(duì)方同意，方可終止本協(xié)議。

　　(三)協(xié)議終止后，雙方應(yīng)協(xié)商做好客戶資金處理等善后事宜。

　　(四)在本協(xié)議有效期內(nèi)，國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)章制度發(fā)生變化的，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商對(duì)本協(xié)議做出相應(yīng)修改。本協(xié)議未盡事宜，一并由甲乙雙方根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過(guò)協(xié) 商解決。必要時(shí)可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。本協(xié)議正本一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。

　　甲方：______(蓋章) 乙方：______(蓋章)

　　法定代表人(簽章)： ______法定代表人(簽章)：______

　　或授權(quán)代理人： ______或授權(quán)代理人：______

　　______年______月______日______年______月______日

支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議書(shū) 篇2

　　甲方：支付機(jī)構(gòu)

　　住所：法定代表人：

　　郵編：

　　乙方：商業(yè)銀行

　　住所：

　　法定代表人：

　　郵編：

　　注解：(□框內(nèi)勾選類型) 甲方：取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》業(yè)務(wù)類型包括【互聯(lián)網(wǎng)支付□/移動(dòng)電話支付□/固定電話支付□/數(shù)字電視支付□/預(yù)付卡發(fā)行與受理(是□)(僅限于線上實(shí)名支付賬戶充值□)/預(yù)付卡受理□/銀行卡收單□】業(yè)務(wù)覆蓋范圍【全國(guó)□/ 區(qū)域】乙方：經(jīng)人民銀行備案的備付金銀行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，為甲方開(kāi)立備付金【存管□、匯繳□】賬戶，并履行協(xié)議下款相關(guān)職責(zé)。為規(guī)范支付機(jī)構(gòu)客戶備付金的管理，滿足中國(guó)人民銀行相關(guān) 監(jiān)管要求，在保障客戶合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，推動(dòng)銀企雙方的共同發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠(chéng)信、平等、自愿的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議。

　　第一章總則

　　第三條乙方為符合《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定的備付金合作銀行條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。乙方本著為甲方提供最佳服務(wù)的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的備付金存管服務(wù)，同時(shí)按照相關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行備付金合作銀行的各項(xiàng)職責(zé)。

　　第四條甲乙雙方應(yīng)各自履行監(jiān)管規(guī)定要求的開(kāi)辦本業(yè)務(wù)過(guò)程中的審批、報(bào)告、報(bào)備等手續(xù)。第五條甲乙雙方應(yīng)按照有關(guān)反洗錢法律法規(guī)要求，履行各自的反洗錢義務(wù)和職責(zé)，并為對(duì)方履行反洗錢職責(zé)提供相應(yīng)的協(xié)助。

　　第六條甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔(dān)保。第二章定義

　　第七條如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：

　　備付金收付賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金合作銀行開(kāi)立的，可以以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶備付金支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。備付金匯繳賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的可以以現(xiàn)金形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用存款賬戶。

　　備付金非活期存款賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的，以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他形式存放客戶備付金的賬戶。

　　特定自有資金賬戶:支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開(kāi)立，并指定用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的自有資金賬戶。

　　本合同未列明的定義，以中國(guó)人民銀行出臺(tái)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn)。

　　第三章甲方的權(quán)利和義務(wù)

　　第八條甲方的權(quán)利

　　(一)甲方選擇乙方作為客戶備付金合作銀行，有權(quán)要求乙方按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定提供客戶備付金存管服務(wù)。

　　(二)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，在履行必要的審批手續(xù)后，變更備付金合作銀行。

　　(三)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，申請(qǐng)開(kāi)立、變更、撤銷其在乙方開(kāi)立的備付金銀行賬戶。

　　第九條甲方的義務(wù)

　　(三)甲方應(yīng)全面掌握其所有備付金專用存款賬戶的開(kāi)立和使用情況，定期與乙方核對(duì)。 (四)甲方應(yīng)按約定的支付指令類型和傳輸渠道向乙方提交支付指令。甲方保證支付指令合規(guī)、真實(shí)、完整、一致、準(zhǔn)確、有效。甲方違反上述約定給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

　　(六)甲方應(yīng)保證其在本合同項(xiàng)下提供的所有資料、信息都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的。

　　第四章乙方的權(quán)利和義務(wù)

　　第十條乙方的權(quán)利

　　(一)按照本協(xié)議的約定，乙方為甲方提供服務(wù)時(shí)，有權(quán)按相關(guān)規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用。

　　(二)乙方為甲方備付金合作銀行。乙方根據(jù)中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，審核甲方提供的備付金專用存款賬戶(不含備付金存管賬戶，下同)開(kāi)戶材料，審核通過(guò)后，為甲方開(kāi)立備付金專用存款賬戶。

　　第十一條乙方的義務(wù)

　　(一)乙方對(duì)進(jìn)入備付金專用存款賬戶資金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)履行監(jiān)督職能，本協(xié)議項(xiàng)下乙方的存管職責(zé)包含但不限于： 1.對(duì)甲方提交的，與甲方在乙方開(kāi)立的備付金專用存款賬戶資金相關(guān)的支付指令進(jìn)行審核，審核通過(guò)后按照甲方提交的指令支付劃轉(zhuǎn)相應(yīng)的資金;2.根據(jù)中國(guó)人民銀行要求報(bào)送相關(guān)信息。

　　(二)乙方應(yīng)具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業(yè)務(wù)操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測(cè)、核對(duì)客戶備付金信息的技術(shù)能力，能夠建立客戶備付金存管系統(tǒng)，具有與甲方業(yè)務(wù) 規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力，具有必要的災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng) 急處理能力，能夠確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性。

　　第五章賬戶管理

　　第十二條辦理客戶備付金存管業(yè)務(wù)，甲方根據(jù)工作需要可以在乙方開(kāi)立備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。

　　第十三條甲方在乙方或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)備付金收付賬戶。

　　第十五條甲方備付金專用存款賬戶名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。

　　第十六條甲方開(kāi)立備付金專用存款賬戶，應(yīng)向乙方提供以下申請(qǐng)資料：

　　(四) 開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件; 【編輯提示：應(yīng)為(一)】

　　(五) 基本存款賬戶開(kāi)戶登記證; 【編輯提示：應(yīng)為(二)】

　　(六) 《支付業(yè)務(wù)許可證》(副本)及復(fù)印件;【編輯提示：應(yīng)為(三)】

　　(四) 備付金合作協(xié)議;

　　(五) 中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。

　　第十七條在下列條件全部符合后，乙方同意為甲方開(kāi)立備付金專用存款賬戶：

　　(二)甲方在乙方開(kāi)立備付金專用存款賬戶，不違反監(jiān)管機(jī) 構(gòu)關(guān)于備付金專用存款賬戶開(kāi)立數(shù)量、開(kāi)立地區(qū)、開(kāi)立銀行等的相關(guān)規(guī)定;

　　第十八條在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，本合同生效后，甲方可以根據(jù)需要開(kāi)立新的備付金銀行賬戶，但應(yīng)符合本合同約定的相關(guān)條件并按本合同約定提交相關(guān)資料。

　　第十九條甲方通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng) 直接繳存其在乙方開(kāi)設(shè)的備付金專用存款賬戶;按規(guī)定可以現(xiàn)金形式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)在收訖日起 2 個(gè)工作日內(nèi)繳存至甲方在乙方開(kāi)立的備付金專用存款賬戶。

　　第二十條甲方在滿足辦理日常支付業(yè)務(wù)需要后，可以以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他形式存放客戶備付金至其在乙方開(kāi)立的備付金非活期存款賬戶。非活期存款的期限不得超過(guò) 12 個(gè)月。非活期存款轉(zhuǎn)為活期存款的，應(yīng)退回至原轉(zhuǎn)存的備付金收付賬戶。

　　第二十一條甲方擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應(yīng)當(dāng) 向乙方提出書(shū)面申請(qǐng)，并在將擬撤銷賬戶內(nèi)的資金全額轉(zhuǎn)入承接賬戶后，辦理銷戶手續(xù)。擬撤銷備付金收付賬戶的，承接賬戶為甲方的備付金存管賬戶;擬撤銷備付金匯繳賬戶的，承接賬戶為甲方在乙方開(kāi)立的備付金收付賬戶。

　　第二十二條甲方擬變更法人備付金合作銀行的，乙方應(yīng)當(dāng) 于資金劃轉(zhuǎn)前，與甲方全面核對(duì)各備付金專用存款賬戶余額一致，并在約定的時(shí)間辦理資金劃轉(zhuǎn)。期間，乙方不得為甲方辦理新增支付業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)于甲方在本行存放的備付金余額劃轉(zhuǎn)結(jié)清當(dāng)日，撤銷甲方在乙方開(kāi)立的各備付金專用存款賬戶。

　　第二十三條甲方需終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定向甲方所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交的客戶權(quán)益保障方案中，說(shuō)明備付金銀行賬戶撤銷事項(xiàng)，并向乙方提交書(shū)面申請(qǐng)，辦理銷戶手續(xù)。

　　第二十四條甲乙雙方應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶開(kāi)立、變更、撤銷當(dāng)日分別書(shū)面告知甲方備付金存管銀行或其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)。甲乙雙方應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶開(kāi)立起 5 個(gè)工作日內(nèi)、變更或撤銷起 2 個(gè)工作日內(nèi)，向甲方所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào) 備。

　　第六章客戶備付金使用與劃轉(zhuǎn)

　　第二十五條甲方在乙方存放的客戶備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至甲方備付金存管銀行之外的銀行。甲方可以通過(guò)在乙方開(kāi)立的備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶。第二十六條甲方調(diào)整其在乙方開(kāi)立的各備付金專用存款賬戶頭寸的，只能從其在乙方開(kāi)立的備付金匯繳賬戶向其備付金收付賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得反向劃轉(zhuǎn)資金，不得在不同備付金匯繳賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金。

　　第二十七條甲方應(yīng)當(dāng)于每日營(yíng)業(yè)終了前，將在乙方開(kāi)立的備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至其在乙方開(kāi)立的備付金收付賬戶或在備付金存管銀行開(kāi)立的備付金存管賬戶。

　　第二十八條甲方按規(guī)定為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)備付金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得使用現(xiàn)金;如按規(guī)定可以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)先通過(guò)自有資金賬戶辦理，再?gòu)钠鋫涓督鸫婀苜~戶將相應(yīng)額度的客戶備付金劃轉(zhuǎn)至特定自有資金賬戶。

　　第二十九條甲方接收的客戶備付金中包含其應(yīng)收取的支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的，甲方應(yīng)通過(guò)乙方劃轉(zhuǎn)至甲方備付金存管賬戶中，由備付金存管銀行結(jié)轉(zhuǎn)到甲方特定自有資金賬戶。甲方因辦理客戶備付金劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用，不得使用客戶備付金支付。

　　第三十條甲方和乙方應(yīng)當(dāng)建立客戶備付金信息核對(duì)機(jī)制，約定每個(gè)工作日時(shí)批量交互 T-2 日數(shù)據(jù)，按照監(jiān)管規(guī)定的要求逐日核對(duì)備付金存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對(duì)記錄。甲方和乙方應(yīng)當(dāng)妥善保管備付金銀行賬戶信息，保障客戶信息安全和交易安全。

　　第三十一條甲方保證只根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金，不以任何形式挪用備付金。甲方在收到客戶備付金或客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，方可辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)，不得提前辦理。

　　第三十二條甲方從乙方劃轉(zhuǎn)客戶備付金的支付指令通過(guò)以下方式和渠道提交給乙方：————。甲方向乙方提交的支付指令中應(yīng)當(dāng)記載下列事項(xiàng)：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)……。

　　第三十三條甲方應(yīng)當(dāng)按照備付金協(xié)議約定向乙方提交支付指令，并確保相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)的真實(shí)性、合規(guī)性。乙方應(yīng)當(dāng)對(duì) 支付指令審核無(wú)誤后，辦理資金劃轉(zhuǎn)，必要時(shí)可以要求甲方提交相應(yīng)的證明文件。乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行甲方未按約定發(fā)送的支付指令。

　　第三十四條甲乙雙方任何一方發(fā)現(xiàn)如下任一清算差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)通知另一方。接受通知一方應(yīng)于接到通知起個(gè)工作日內(nèi)查明原因，并將查明結(jié)果反饋給對(duì)方： 1.甲方或乙方向?qū)Ψ椒祷氐慕灰滋幚斫Y(jié)果與其實(shí)際清算的備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對(duì)賬文件明細(xì)與其實(shí)際清算的備付金金額不匹配; 3.其他雙方共同確認(rèn)的差錯(cuò)。出現(xiàn)清算差錯(cuò)后，雙方應(yīng)根據(jù)共同確認(rèn)的結(jié)果配合進(jìn)行調(diào)賬及補(bǔ)清算等。

　　第七章資金監(jiān)管

　　第三十五條凡涉及備付金存放和資金劃轉(zhuǎn)的,甲乙方均應(yīng) 建立每日對(duì)賬制度。乙方應(yīng)當(dāng)與甲方按時(shí)核對(duì)賬務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管要求，不得使用或變相使用銀行乙方內(nèi)部賬戶以待清算資金等名義為甲方存放備付金。若發(fā)現(xiàn)甲方存放于乙方的客戶備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應(yīng)當(dāng)督促甲方及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正，并立即報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八章合作承諾

　　第三十六條甲方同意指定乙方作為其備付金合作銀行，雙方應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定共同推進(jìn)備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項(xiàng)工作。

　　第三十七條乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶，在中國(guó)法律、法規(guī)與規(guī)章允許的前提下，向甲方提供乙方現(xiàn)有的銀行服務(wù)手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開(kāi)展支付業(yè)務(wù)所做的各項(xiàng)工作。

　　第三十八條備付金存管服務(wù)費(fèi)用和支付方式可由甲乙雙方共同約定。

　　第九章違約責(zé)任

　　第三十九條甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

　　第四十條甲乙雙方任何一方在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者本協(xié)議約定，給對(duì)方或者第三人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第四十一條因乙方原因?qū)е录追轿茨軋?zhí)行、未能及時(shí)執(zhí)行或未能正確執(zhí)行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任，但下列情況除外：

　　1.甲方備付金專用存款賬戶余額不足;

　　2.賬戶內(nèi)資金被法定有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)或扣劃;

　　3.甲方的行為出于欺詐等惡意目的;

　　4.乙方收到的支付指令不符合要求;

　　5.因不可抗力或其他不可歸因于乙方的原因。

　　第四十二條因甲方未按客戶指令向乙方發(fā)起支付指令等原因，造成客戶備付金損失的，由甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

　　第十章保密

　　第四十三條一方當(dāng)事人(保密信息接收方)對(duì)于在訂立、履行本協(xié)議過(guò)程中所知悉或獲得的對(duì)方(保密信息披露方)標(biāo)注為保密信息的資料及信息，均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面同意，不得向第三方披露。以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務(wù)：保密信息接收方為遵守或服從法律法規(guī)的規(guī)定、法院判決或裁定、仲裁裁決或中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的命令、決定所作出的信息披露或公開(kāi)。下列信息不視為保密信息：

　　(1)公眾已經(jīng)知曉的或通過(guò)公開(kāi)渠道可獲得的信息，且不是因?yàn)楸Ｃ苄畔⒔邮辗竭`反本保密義務(wù)而導(dǎo)致該信息公知公曉的;

　　(2)保密信息接收方從有權(quán)披露該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對(duì)該信息無(wú)保密義務(wù)。

　　第十一章爭(zhēng)議解決

　　第四十四條本協(xié)議的簽署、有效性和解釋適用中華人民共和國(guó)法律。為本協(xié)議之目的，中華人民共和國(guó)法律不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)法律。

　　第四十五條對(duì)客戶備付金安全保障的責(zé)任約定不明的，甲乙雙方應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證客戶備付金安全及支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性，不得因爭(zhēng)議影響客戶正當(dāng)權(quán)益。

　　第四十六條甲方與乙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決;若協(xié)商未果，則應(yīng)向—— 法院提起訴訟。

　　第十二章生效及有效期

　　第四十七條本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。

　　第四十八條本協(xié)議有效期為年。到期后自動(dòng)順延相同期限，順延次數(shù)不限。若一方希望不再續(xù)約的，該方應(yīng)在協(xié)議到期自動(dòng)順延前至少提前 30 日通知合同對(duì)方，協(xié)議到期終止。

　　第四十九條變更和終止

　　(一)在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲、乙雙方每年可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā) 展、金融創(chuàng)新等具體情況對(duì)本協(xié)議的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商和調(diào)整，并根據(jù)實(shí)際情況簽署新的具體協(xié)議或?qū)σ呀?jīng)簽署的具體協(xié)議予以變更或解除。在雙方協(xié)商達(dá)成一致并簽署補(bǔ)充協(xié)議之前，本協(xié)議繼續(xù)有效。

　　(二)甲、乙雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得單方終止或違反本協(xié)議條款。如一方欲終止本協(xié)議，需提前 30 日書(shū)面通知對(duì)方，并獲得對(duì)方同意，才可以終止本協(xié)議。

　　(三)協(xié)議終止后，雙方應(yīng)協(xié)商做好客戶資金處理等善后事宜。

　　(四)在本協(xié)議有效期內(nèi)，國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)章制度發(fā)生變化的，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商對(duì)本協(xié)議做出相應(yīng)修改。本協(xié)議未盡事宜，應(yīng)由甲乙雙方根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過(guò)協(xié)商解決。必要時(shí)可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

　　本協(xié)議正本一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。

　　甲方： (蓋章) 乙方： (蓋章)

　　法定代表人(簽章)：法定代表人(簽章)：

　　或授權(quán)代理人：或授權(quán)代理人：

　　年月日年月日

　　附件一銀行備付金存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶信息備案表

　　一、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)

　　1.備付金存管賬戶